美股投資好嗎?怎麼買?

分享關於美股投資的學習心得

美股與台股的差異

透過複委託還是海外券商?

輕鬆又令人滿意的選擇 — ETF

VT (Vanguard Total World Stock ETF):全世界股票 ETFVTI (Vanguard Total Stock Market ETF):美國整體股市 ETF,包含美國 1200 多間公司的股票,總市值佔美國股市的 90% 以上,涵蓋的行業非常廣,可以說買入 VTI 就等於買入整個美國股市VOO (Vanguard S&P 500 ETF):標普500指數 — 包含 500 家大型公司的股票,總市值佔美國股市 80%,和 VTI 相比 VOO 在科技業上的投資稍微重一點QQQ (Invesco QQQ Trust):包含美國那斯達克證券市場上市 100 家市值最大的公司,以科技股為主,派息率低DIA (SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust):包含美國道瓊工業指數中的 30 支股票,涵蓋多個行業的領頭公司,大多屬於大型價值股和藍籌股,派息率較低VXUS (Vanguard Total International Stock Index Fund ETF):追蹤 FTSE Global All Cap ex US Index 富時環球美國除外指數,投資區域為美國以外全世界大、中、小與微型股VEU (Vanguard FTSE All-World ex-US ETF):追蹤 FTSE All-World ex US Index 富時環球美國除外指數,和 VXUS 相近但市值更小、成分股較少VEA (Vanguard FTSE Developed Markets ETF):包含接近 4 千家大型公司,全部來自非美國的已開發國家,涵蓋的行業和地區廣,年均回報率較低且追蹤誤差相對較大VWO (Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund ETF):先鋒新興市場指數基金AOA (iShares Core Aggressive Allocation ETF):iShares 核心積極配置股票型基金,包含全球 12000 家公司的股票/債券,主要透過 iShares 旗下 7 支 ETF 組合而成。股票債券比為 8:2,涵蓋的行業和地區很廣,綜合費用高於傳統基金管理費AOR (iShares Core Growth Allocation ETF):股債比為 6:4AOM (iShares Core Moderate Allocation ETF):股債比為 4:6AOK (iShares Core Conservative Allocation ETF):股債比為 3:7BNDW (Vanguard Total Bond ETF):全球投資級債券 ETF,成分大致為 47% BND 與 53% BNDX (報酬率比較圖)BND (Vanguard Total Bond Market ETF):美國的全球債券市場BNDX (Vanguard Total International Bond ETF):非美國的全球債券市場TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF):100% 美國政府公債 (到期年期:20年+)00646 元大標普500基金:追蹤誤差大,且報酬率落後於 VOO 複委託/美國券商0050 元大台灣50:台股中市值前 50 大的個股,台積電比重過高,失去投資 ETF 初衷,且台灣經濟佔世界比重過小,分散投資效果差006208 富邦台50:跟 0050 非常接近,但流動性較 0050 差0056 元大高股息:台股市值前 150 大個股中,由經理團隊預測未來一年現金股息殖利率較高的 30 檔做為成分股;若是為了獲取固定配息,較適合高配息的 0056,若目的是長期投資獲取高報酬,則適合投資 0050

投資策略

A. 複委託

B. 海外券商

註 — 全球區域市場配置組合類比:• VT• VTI + VXUS (股票持有數 3531 + 7334 多於 VT 8682 支)• VTI + VEU + VWO• VTI + VGK + VPL + VWO

執著於好看、好用的開發設計。

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